如何在DEFI上掙錢？去中心化金融業(yè)(DeFi)是區(qū)塊鏈應(yīng)用成功的例子，可以作為傳統(tǒng)金融的有前景的代替品。說(shuō)白了，DeFi是一個(gè)統(tǒng)稱，用以在去中心化區(qū)塊鏈技術(shù)上運(yùn)轉(zhuǎn)的各種各樣金融業(yè)產(chǎn)品與服務(wù)。越來(lái)越多人在去中心化金融業(yè)中為DeFi投資人獲得賺錢機(jī)會(huì)。下面我們一起來(lái)學(xué)習(xí)一下如何運(yùn)用去中心化金融業(yè)(DeFi)獲得固定被動(dòng)收入的5種賺錢方法。

怎樣通過(guò)DeFi掙錢？

加密空間給予的概率是非常大的，而且每天會(huì)發(fā)生新的概率。DeFi短短3多年的日子里，早已研發(fā)出乃至合適新手的掙錢方法。用戶可留有他的加密資產(chǎn)來(lái)給予去中心化協(xié)議書。

作為回報(bào)，她們可獲得儲(chǔ)蓄收入。近期，這是一種在數(shù)據(jù)加密客戶中獲得資金的創(chuàng)新方式。坦白說(shuō)，移除就可以獲得一定的資金凈流入，這個(gè)不是很特別嗎？

DeFi賺取被動(dòng)收入有什么方法呢？

區(qū)塊鏈應(yīng)用最熱門的運(yùn)用之一是去中心化金融業(yè)。對(duì)于一些提前準(zhǔn)備進(jìn)軍加密貨幣全球但是還沒有備好開展巨額項(xiàng)目投資的人來(lái)講——尤其是在現(xiàn)階段市場(chǎng)中——根據(jù)DeFi獲得互聯(lián)網(wǎng)賺錢很有可能是一個(gè)很好的折衷方案。

新手入門方法有很多，從質(zhì)押數(shù)字貨幣到變成流動(dòng)性服務(wù)提供者或者進(jìn)行盈利農(nóng)牧業(yè)，僅舉幾起。這種專業(yè)術(shù)語(yǔ)聽上去拉丁文嗎？不要擔(dān)心。

我們將要一一探尋運(yùn)用DeFi賺錢的所有方法。

方式1：質(zhì)押貸款：為APY存進(jìn)加密貨幣

應(yīng)用DeFi造成互聯(lián)網(wǎng)賺錢的最直觀方法之一是把貨幣存進(jìn)帳戶得到貸款利息。您很有可能看似很了解，因?yàn)樗愃朴兄梢?guī)定銀行卡賬戶并獲得貸款利息。但是，這一段時(shí)間年利率非常低，要不是負(fù)值得話。與高街金融機(jī)構(gòu)對(duì)比，應(yīng)用DeFi得到回報(bào)的機(jī)遇估計(jì)要高出很多。

很多DeFi服務(wù)平臺(tái)將這一全過(guò)程稱之為“質(zhì)押貸款”，所獲得利息能以質(zhì)押貸款的同樣類別的貨幣或區(qū)塊鏈技術(shù)鼓勵(lì)的其他任何貨幣的方式發(fā)生。當(dāng)你質(zhì)押貸款你的加密資產(chǎn)時(shí)，你將變成互聯(lián)網(wǎng)的交易驗(yàn)證者或連接點(diǎn)。這會(huì)對(duì)網(wǎng)絡(luò)的功能和安全系數(shù)至關(guān)重要，這也是為什么質(zhì)押貸款者會(huì)得到經(jīng)濟(jì)發(fā)展鼓勵(lì)以再次這么做。

我們?cè)撊绾沃饾u呢？您應(yīng)該做的第一件事是由藝人經(jīng)紀(jì)人或像Binance或Coinbase這種加密貨幣交易所選購(gòu)加密貨幣。一旦你把它放到錢包里，你就可以把你貨幣存進(jìn)一個(gè)協(xié)議和服務(wù)平臺(tái)，該協(xié)議和服務(wù)平臺(tái)也為你付款年化收益率（APY）。比如，Coinbase給予達(dá)到5%的APY，而Aqru等其它平臺(tái)中APY能夠達(dá)到12%或者更多。

大家可以應(yīng)用很多貨幣和代幣開展質(zhì)押貸款，但一定要記住，大部分DeFi服務(wù)平臺(tái)都是在以太坊區(qū)塊鏈技術(shù)上運(yùn)作，這就意味著一般拒絕接受BTC(BTC)。使用這個(gè)DeFi方法獲得互聯(lián)網(wǎng)賺錢比較適合所謂“加密貨幣hodler”，即期待把它貨幣儲(chǔ)放以獲得定期利息的投資人。

有一系列服務(wù)平臺(tái)供選擇，每一個(gè)服務(wù)平臺(tái)也支持不同類型的貨幣、質(zhì)押貸款期及其——更為重要——貸款利率。

方法二：DeFi借款

借款是另一種根據(jù)DeFi獲得被動(dòng)收入的認(rèn)可方法，而且有非常多的服務(wù)平臺(tái)專門用來(lái)這一類型的數(shù)據(jù)加密借貸合同。

網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)給用戶付款APY，以把它財(cái)產(chǎn)鎖住在區(qū)塊鏈智能合約中。隨后這種貨幣被貸款人應(yīng)用，貸款人計(jì)提利息，其中一部分返還給借貸方。比如，CompoundFinance現(xiàn)階段為借款DAI給予8.19%的APY。因?yàn)槿拷杩钊^(guò)程由區(qū)塊鏈智能合約管理方法，因而貸款人不會(huì)有沒法清償債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。因而，您需要自始至終可以隨意獲取你的質(zhì)押貸款財(cái)產(chǎn)。

和我們剛解釋質(zhì)押貸款類似，大家可以可以將貨幣存進(jìn)帳戶一段時(shí)間來(lái)從DeFi借款中獲取互聯(lián)網(wǎng)賺錢。如同您或許已經(jīng)猜中的那般，當(dāng)你將加密貨幣出借服務(wù)平臺(tái)時(shí)，您便是在把它租賃給加密貨幣貸款人。作為回報(bào)，你會(huì)得到興趣愛好。一般，區(qū)塊鏈智能合約會(huì)依據(jù)您鎖住的財(cái)產(chǎn)總數(shù)進(jìn)行分配應(yīng)計(jì)利息。

DeFi借款的另一個(gè)優(yōu)勢(shì)是，因?yàn)槿拷杩钊^(guò)程都要經(jīng)過(guò)區(qū)塊鏈智能合約，因而貸款人毀約風(fēng)險(xiǎn)幾乎為零。因而，您的財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)自始至終十分安全。大部分DeFi網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)還容許您隨時(shí)隨地獲取你的加密貨幣，而無(wú)需付款撤出花費(fèi)。

方式3：高產(chǎn)農(nóng)牧業(yè)

盈利是另一種為你的加密貨幣增加的形式，與此同時(shí)把它放置以獲得貸款利息或其他類型獎(jiǎng)賞。

簡(jiǎn)單點(diǎn)來(lái)說(shuō)，DeFi平臺(tái)上的用戶可將他的資產(chǎn)放進(jìn)周轉(zhuǎn)資金池里。一旦這種貨幣根據(jù)去中心化應(yīng)用軟件(Dapp)里的區(qū)塊鏈智能合約鎖住，客戶可獲得花費(fèi)或貸款利息，以允許財(cái)產(chǎn)在互聯(lián)網(wǎng)上或使用借款和售賣。

看似很了解？自然。也很像把錢存進(jìn)銀行帳戶，隨后把它用以和貸款相關(guān)業(yè)務(wù)，你將得到固定比例利息。一樣，盈利大農(nóng)場(chǎng)有利于保證全部DeFi生態(tài)體系高的流動(dòng)性。

將貨幣出借DeFi服務(wù)平臺(tái)的人往往被稱作“盈利農(nóng)戶”，他們往往在周轉(zhuǎn)資金池中間轉(zhuǎn)換，做為更大化其回報(bào)的對(duì)策。

與任何方式的項(xiàng)目投資一樣，對(duì)你方案應(yīng)用的渠道進(jìn)行相應(yīng)的財(cái)務(wù)盡職調(diào)查至關(guān)重要，由于不但加密貨幣出現(xiàn)很大的起伏，并且大家都知道，不道德的開發(fā)者也會(huì)導(dǎo)致行騙，她們忽然撤出新項(xiàng)目并逃走投資人的錢（“毛毯拉”）。

當(dāng)你在Uniswap等DEX內(nèi)進(jìn)行LP時(shí)，你將接到表明你的池的份額貨幣。然后再把這些貨幣鎖住到盈利大農(nóng)場(chǎng)，這種盈利大農(nóng)場(chǎng)實(shí)質(zhì)上是DeFi協(xié)議書，能用大量同樣的貨幣或不同類型的代幣獎(jiǎng)勵(lì)你。這就意味著，當(dāng)你的匯聚財(cái)產(chǎn)在Uniswap中獲得相關(guān)費(fèi)用的一部分時(shí)，你的LP貨幣還可以獲得。

在盈利耕種時(shí)，對(duì)有關(guān)平臺(tái)財(cái)務(wù)盡職調(diào)查至關(guān)重要，以保證其一絲不茍，而且其開發(fā)者不經(jīng)意根據(jù)盜取LP貨幣并用他們從DEX池中獲取流動(dòng)性來(lái)“牽扯”。挑選具有較強(qiáng)信譽(yù)并且其區(qū)塊鏈智能合約已經(jīng)過(guò)審計(jì)工作成熟的服務(wù)平臺(tái)。

方式4：成為流動(dòng)性服務(wù)提供者

成為流動(dòng)性服務(wù)提供者(LP)是采用你的數(shù)據(jù)加密貨幣獲得被動(dòng)收入的另一種方式。

可是，和應(yīng)用加密貨幣來(lái)確定交易或者是為數(shù)據(jù)加密借款提供資金支持的抵押或盈利農(nóng)牧業(yè)不一樣，流動(dòng)性服務(wù)提供者具備不同類型的功效——他們用以保證在去中心化交易所(DEX)上更高效、更快地開展貨幣互換

流動(dòng)性服務(wù)提供者又被稱為商貿(mào)推動(dòng)者，他們通過(guò)她們推動(dòng)交易交易的交易手續(xù)費(fèi)得到賠償。不必?fù)?dān)心，您無(wú)須積極開展一切這種全過(guò)程。

PancakeSwap、Uniswap和YearnFinance等去中心化交易所應(yīng)用全自動(dòng)做市(AMM)優(yōu)化算法來(lái)全自動(dòng)填好訂單信息與處理交易服務(wù)。

Uniswap和SushiSwap等去中心化交易所適用ETH和USDT等貨幣對(duì)間的互換。這類流動(dòng)性來(lái)源于歸屬于流動(dòng)性服務(wù)提供者(LP)的池貨幣，即一般的defi客戶，他將他的貨幣放進(jìn)操縱有關(guān)池的區(qū)塊鏈智能合約中。這么做，你將從Uniswap的DEX里的全部調(diào)期獲得0.3%費(fèi)用，與你的池市場(chǎng)份額成正比例。根據(jù)該池開展交易交易越大，您得到的盈利也就越多。

LPing并不是一直確保盈利。當(dāng)其中一個(gè)匯聚貨幣的價(jià)錢大幅度變化時(shí)，您事實(shí)上可能根據(jù)稱之為無(wú)常損失(IL)的一個(gè)過(guò)程來(lái)虧本。但是，有一些方法能夠緩解這樣的事情，方法是什么挑選包括不確定性比較小資產(chǎn)高流動(dòng)性池，比如WBTC/ETH。

與以往所提到的別的獲得互聯(lián)網(wǎng)賺錢的形式一樣，也存有一定程度的風(fēng)險(xiǎn)性，尤其是在現(xiàn)階段的股市熊市中?？墒?，您不但可以在資金投入以前進(jìn)行分析，也可以選擇為有著安全系數(shù)高加密資產(chǎn)高的流動(dòng)性池里的財(cái)產(chǎn)作出貢獻(xiàn)。

方式五：流動(dòng)性挖礦

在我們可以通過(guò)去中心化金融業(yè)獲得互聯(lián)網(wǎng)賺錢的重要方法頁(yè)面上，最終一個(gè)是流動(dòng)性挖礦。一樣，在這兒，加密貨幣持有人將他的財(cái)產(chǎn)出借去中心化交易所并得到收益。但是，不一樣之處就在于，流動(dòng)性挖礦通常會(huì)在她們所使用的區(qū)塊鏈技術(shù)的原生代幣中領(lǐng)取獎(jiǎng)勵(lì)，她們也可以獲取治理代幣，進(jìn)而最大程度地參加特殊新項(xiàng)目的種類。與一切流動(dòng)性池一樣，服務(wù)提供者依據(jù)她們所提供的流動(dòng)性池的總數(shù)領(lǐng)取獎(jiǎng)勵(lì)。

再度質(zhì)押貸款、盈利農(nóng)牧業(yè)和流動(dòng)性挖礦中間有什么不同？

質(zhì)押貸款是一種獲得獎(jiǎng)賞以獲得擁有一些加密貨幣的形式。在根據(jù)權(quán)益證明(PoS)算法的區(qū)塊鏈技術(shù)中，質(zhì)押貸款者做為連接點(diǎn)驗(yàn)證者協(xié)助確保在網(wǎng)絡(luò)上的交易精確性。也確保了平臺(tái)上的可靠性和流動(dòng)性。

盈利農(nóng)業(yè)是由去中心化交易所（DEX）給予的一項(xiàng)服務(wù)項(xiàng)目，致力于為交易雙方給予健康意識(shí)的貨幣流動(dòng)性。通過(guò)各種根據(jù)DeFi獲得互聯(lián)網(wǎng)賺錢的辦法，用戶可為一個(gè)共通的資金池（稱之為流動(dòng)性池）作出貢獻(xiàn)，并因讓自己的資產(chǎn)通過(guò)一些網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)而領(lǐng)取獎(jiǎng)勵(lì)。

可是，盡管盈利農(nóng)業(yè)是一種致力于得到盡量高回報(bào)的思路，但流動(dòng)性發(fā)掘的核心是維持互聯(lián)網(wǎng)的完好性，與此同時(shí)讓消費(fèi)者又為分享流動(dòng)性池作出貢獻(xiàn)。

通過(guò)DeFi賺錢的風(fēng)險(xiǎn)

每一種方式的項(xiàng)目投資都伴隨一定程度的風(fēng)險(xiǎn)性，一般伴隨一樣能夠賺錢的盈利機(jī)遇。在根據(jù)DeFi的贏利方式中，最大的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)性包含行騙、黑客入侵及其有瑕疵或過(guò)多約定的區(qū)塊鏈智能合約。

因?yàn)楦鶕?jù)DeFi的盈利與獲得的金幣總數(shù)相關(guān)，因而加密貨幣的價(jià)格調(diào)整可能會(huì)致使股市熊市期內(nèi)的收益損害。在這樣的情況下，投資人側(cè)重于擁有貨幣，直至價(jià)格行情飆漲同時(shí)提供未完成的盈利。

除此之外，DeFi投資建議風(fēng)險(xiǎn)也有可能在于挖礦軟件使用者的用意。因而，依據(jù)歷史時(shí)間開支查驗(yàn)服務(wù)供應(yīng)商的真實(shí)度至關(guān)重要。

FAQs

你如何在DeFi上獲得盈利？

要獲取收益，您應(yīng)向DeFi服務(wù)平臺(tái)質(zhì)押貸款或籌集資金加密貨幣或貨幣，并且以貸款利息或交易手續(xù)費(fèi)的方式得到收益。有4種主要方式能夠?qū)崿F(xiàn)這一點(diǎn)，他們?cè)诤竺娴奈淖种姓归_了敘述。

DeFi投資大概要多少錢？

大家在科學(xué)研究這一話題的過(guò)程當(dāng)中并沒遇到準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)，可是大家一致認(rèn)為，你一直在DeFi上花費(fèi)的越大，你盈利也就越多。

投資DeFi項(xiàng)目賺錢的最好方法有哪些？

最好的辦法是損害風(fēng)險(xiǎn)性最小方式，但是不探險(xiǎn)的人不會(huì)盈利。依據(jù)您能力，挑選是借款、質(zhì)押、盈利農(nóng)牧業(yè)或是變成流動(dòng)性服務(wù)提供者。

你能夠一直在DeFi賺多少錢嗎？

這種情況并沒有統(tǒng)一的回答，由于全部投資方式利率、費(fèi)用及APY水準(zhǔn)并不相同。但您的附加互聯(lián)網(wǎng)賺錢不可避免會(huì)非常大。

DeFi盈利最好的協(xié)議書

己經(jīng)在文章中提及了一些。他們肯定是Aave、Compound、Uniswap、Synthetics、yEarn、Balancer、Maker、SushiSwap、KyberNetwork、ProjectSerum。

有許多方式能通過(guò)DeFi賺錢，各種方式都是有優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)。充分考慮加密貨幣銷售市場(chǎng)的現(xiàn)況，選擇適合自己的DeFi賺錢方法可能是一個(gè)有效的措施。

但如上所述，要考慮到比較適合大家自己的方法方式，而且千萬(wàn)不要投入超出您能夠承受風(fēng)險(xiǎn)損失的資金。提醒，本文中所介紹的在DEFI賺錢的方法，并不是投資建議，大家在投資之前務(wù)必要謹(jǐn)慎小心，合理避開詐騙和風(fēng)險(xiǎn)。